2019-04-04 00:00:00 来源： 点击：9539 喜欢：1
4月2日，审计署公布《2019年第1号公告：2018年第四季度国家重大政策措施落实情况跟踪审计结果》。
2018年第四季度，审计署继续组织对31个省（自治区、直辖市，以下统称省）、新疆生产建设兵团和38个中央部门、10户中央企业进行审计。审计抽查了1627个单位、3086个项目，涉及资金4987.03亿元，其中中央财政资金254.4亿元。
7地区部分地方性金融机构
不良率高、拨备覆盖率低、资本充足率低、掩盖不良资产
根据公告，截至2018年底，河南浚县农村商业银行股份有限公司等42家商业银行贷款不良率超过5%警戒线，其中超过20%的有12家，个别商业银行贷款不良率超过40%。
截至2018年底，吉林省农村信用社联合社下辖的9家农村商业银行和14家农村信用合作社、山东省内78家银行业金融机构、湖南省农村信用社联合社下辖16家法人行社、广西壮族自治区南宁市区农村信用合作联社等10家农合机构的拨备覆盖率均低于120%至150%的监管要求。
截至2018年底，海口市农村信用合作联社等14家农合机构资本充足率未达到10.5%最低监管要求，占海南省农合机构数量比例为73.68%。
2016年至2018年，河北银行股份有限公司、河南中牟农村商业银行股份有限公司、山东滕州农村商业银行股份有限公司等23家金融机构通过以贷收贷、不洁净转让不良资产、违反五级分类规定等方式掩盖不良资产，涉及金额72.02亿元。
“六稳”有待进一步加强
未完成小微企业信贷目标 527亿投资重大项目进展缓慢
龙江银行股份有限公司未完成小微企业信贷部分“两增”目标，截至2018年底，单户授信1000万元（含）以下小微企业贷款71.36亿元，较上年同期下降7.64%，较同期各项贷款增速低22.97个百分点。
宁夏回族自治区、江苏省、重庆市3个地区的2项就业资金使用不规范，涉及金额99.12万元。
45个地区存在违规向外资企业收费、违规对备案事项进行审批、未在规定时限为外资企业办理备案等问题
16个地区和单位的43个重大项目存在建设进展缓慢或长期停工问题，涉及投资527.46亿元。
其中，纳入国家“十三五”规划的7个重大工程项目由于前期手续办理缓慢和资金筹集不到位等原因建设进展缓慢或长期停工，涉及投资241.33亿元。
32个基础设施及民生项目逾期1年以上未开（完）工或长期停工，涉及总投资139.4亿元。
4个“断头路”项目长期未贯通，涉及总投资146.73亿元。
降税减费不到位
13 个地区的13 家单位违规将应由财政资金承担的评估评审费用转嫁给企业承担，或利用政务平台资源违规收费4449.56 万元。
8个地区和部门的43 家单位依托行政职权及影响力，通过垄断经营、摊派、评比达标等违规收费5858.44 万元。
8个地区的9 家单位在未转企改制或未与主管部门脱钩情况下，违规开展主管部门行政审批相关的中介服务事项并收取费用8715.08 万元。
27 个地区和部门的117 家单位违规收取或未及时清退21 类保证金48.51 亿元。
6地区加强金融资产管理等整改效果较好
同时，审计署还公布了一批整改效果较好的事例。
安徽省、辽宁省、湖北省孝感市等6 个地区通过加强金融资产质量管理、盘活财政存量资金、规范财政资金管理等方式，促进防范化解风险。
关于安徽省农村商业银行系统人为调整资产评级，将不良类信贷资产划为“正常”或“关注”类，掩盖不良贷款4.67亿元的问题。安徽省农村信用社联合社将其中21 笔共1.08 亿元贷款调回“不良”类，同时通过收回贷款或加强增信措施等方式确保其余3.59 亿元贷款不再属于“不良”类，并持续加大对贷款风险监测力度，准确反映资产质量。
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